こんにちわ、サンタナです。
今回は、投資の世界ではよく言われている「分散して資産を管理」する大切さを解説していきます。
投資するということは、自分の資産を増やすことと同時に、自分の資産を守ることです。
資産を分散させる理由をしっかり理解しておきましょう。
下記がわたしの経歴です。
- 国内株式・貴金属投資歴13年
- 語学留学歴あり
- 暗号資産投資に没頭中
【暗号通貨投資】分散して資産を管理してリスクを振り分ける！
資産を分散して管理することは、投資家にとって非常に重要です。
では、分散して資産を管理するということは、どういったメリットがあることなのかを簡単に解説します。
リスクの分散
資産を分散することで、投資家はリスクを分散することができます。
例えば、ある投資が不振に陥った場合でも、他の投資先が好調であれば、その損失を補うことができます。
一方、資産を集中的に管理する場合、リスクが集中し、一つの投資先で損失を受けると、全体の損失につながります。
収益の最大化
資産を分散して管理することで、収益を最大化することができます。
投資家は、異なる分野や業界の投資先に資産を分散させることで、多様な収益源を確保することができます。
また、投資先によってリスクとリターンのバランスが異なるため、投資家は、リスクに見合った収益を得ることができます。
投資家の心理的な安定
資産を分散して管理することは、投資家の心理的な安定につながります。
一つの投資先に依存している場合、その投資先の不振によって、投資家は精神的にも大きなストレスを受けることがあります。
一方、複数の投資先がある場合、一つの投資先に影響を受けたとしても、他の投資先での好調な成績によって、心理的な安定を維持することができます。
以上のように、資産を分散して管理することは、リスクの分散や収益の最大化、心理的な安定など、投資家にとって非常に重要なメリットがあります。
したがって、投資家は、投資先を選定する際に、資産の分散を意識して、バランスの良い投資ポートフォリオを構築することが大切です。
ポートフォリオの構築
異なる種類の暗号資産を組み合わせて、バランスの良いポートフォリオを構築することが重要です。
では、ポートフォリオの構築について解説していきます。
ダイバーシフィケーション（分散投資）
暗号通貨市場は非常にボラティリティが高く、価格変動が激しいため、一つの暗号通貨に全てを注ぐことは非常にリスキーです。
複数の暗号通貨を保有し、リスクを分散することが重要です。
しかし、暗号通貨の場合、ビットコインやイーサリアムなどの主要の通貨以外のアルトコインは、多くの種類があり、コイン自体がなくなってしまう事もよくあります。
それぞれの暗号通貨のファンダメンタルや将来性を考えて選択する必要があります。
投資目的に応じた配分
投資家の目的やリスク許容度に応じて、ポートフォリオの構成比率を決定することが重要です。
たとえば、中長期的な投資目的であれば、リスク分散を考慮して、ビットコインやイーサリアムなどの主要な暗号通貨を中心に保有することが適切でしょう。
一方、短期的な利益を狙う場合は、小型のアルトコインにも投資することができますが、その場合はリスクが高くなることに留意する必要があります。
リスク管理
ポートフォリオの構築にあたり、リスク管理を念頭に置くことが重要です。
たとえば、暗号通貨に関する情報を収集することや、市場の動向を注視することで、リスクを最小限に抑えることができます。
定期的なリバランス
ポートフォリオを定期的に見直し、資産の配分比率を調整することで、ポートフォリオのリスクを最小限に抑えることができます。
また、ある暗号通貨の価格が急騰した場合は、それに対する比率が高くなりすぎるため、他の暗号通貨への投資比率を調整することが必要になる場合があります。
時間とともに調整
暗号通貨市場は常に変化しているため、ポートフォリオを長期的に持続的にするためには、市場の状況を定期的に監視し、ポートフォリオを時間とともに調整することが必要です。
取引所の分散
暗号資産を取引する場合、一つの取引所に依存しないようにすることが重要です。
取引所を分散することで、セキュリティ上のリスクを分散するとともに、スムーズな取引や手数料の削減が可能になります。
取引所によっては、ハッキングや倒産などのリスクがあるため、複数の取引所に口座を開設し、資産を分散して管理することをお勧めします。
しかし、取引所を分散することで、取引所ごとに口座管理が必要になり、手間が増えることも考える必要があります。
では、取引所を分散するメリットを解説していきます。
セキュリティ上のリスクを分散するため
暗号通貨取引所には、ハッキングやDDoS攻撃などのセキュリティ上のリスクがあります。
複数の取引所に口座を持つことで、一つの取引所で被害を受けた場合でも、他の取引所の口座で資産を守ることができます。
取引量の違いを補うため
取引所ごとに、扱っている暗号通貨の種類や取引量が異なります。
一つの取引所に全てを預けている場合、その取引所での価格変動に影響を受けやすく、また、買い付けや売り付けがしにくい場合もあります。
複数の取引所を利用することで、取引量や価格変動の影響を受けにくく、スムーズな取引ができます。
取引手数料を削減するため
取引所ごとに、手数料の設定が異なります。
一つの取引所に全てを預けている場合、その取引所の手数料を支払うことになりますが、複数の取引所を利用することで、手数料を削減することができます。
口座開設キャンペーン獲得
暗号通貨取引所は、取引所ごとに口座開設や初めての入金をすると現金や暗号通貨のキャッシュバックを頻繁に行っております。
複数の取引所でキャンペーンを獲得して、それを元手に取引を始められることはリスクを軽減する優れた手法です。
複数の取引所を解説して、投資資金を獲得しましょう。
ウォレットの分散
暗号資産を保管する場合、オンラインウォレットやハードウェアウォレットなど、異なる種類のウォレットを使用することが重要です。
また、複数のウォレットに資産を分散させることで、ウォレットに関するリスクを軽減することができます。
暗号通貨投資において、ウォレットを分散するメリットを解説していきます。
セキュリティ上のリスクを分散するため
暗号通貨ウォレットには、ハッキングやマルウェア、ウイルスなどのセキュリティ上のリスクがあります。
おそらく現在の世の中で暗号通貨市場は、１番詐欺師が多い場所です。
複数のウォレットに資産を分散させることで、一つのウォレットで被害を受けた場合でも、他のウォレットで資産を守ることができます。
取引量の違いを補うため
ウォレットごとに、扱っている暗号通貨の種類や保管方法が異なります。
一つのウォレットに全てを預けている場合、そのウォレットでの価格変動に影響を受けやすく、また、買い付けや売り付けがしにくい場合もあります。
複数のウォレットを利用することで、取引量や価格変動の影響を受けにくく、スムーズな取引ができます。
ウォレットの種類によるリスク分散
暗号通貨ウォレットには、オンラインウォレット、ハードウェアウォレット、ソフトウェアウォレットなど様々な種類があります。
それぞれにリスクやメリットがありますが、複数の種類のウォレットを利用することで、リスクを分散することができます。
ウォレットを分散することで、ウォレット管理が必要になり、手間が増えることにも留意する必要があります。
以上のように、暗号通貨投資においては、ウォレットを分散することで、セキュリティ上のリスクを分散するとともに、スムーズな取引やウォレットの種類によるリスク分散が可能になります。
リバランス
暗号通貨投資において、リバランスは重要な要素の一つです。
リバランスとは、投資家が保有する暗号通貨の資産配分を調整することを指します。
ポートフォリオを定期的にリバランスすることで、リスクの分散や収益の最大化を図ることができます。
例えば、ある種類の暗号資産が大幅に上昇した場合は、その比率が増えるため、他の暗号資産への投資比率を調整することが必要になる場合があります。
リバランスの重要性は以下のように説明できます。
リスクの管理
暗号通貨市場は非常に変動が激しいため、資産配分が変化することがあります。
例えば、BTCが大きく上昇した場合、BTCの比率が増え、それ以外の暗号通貨の比率が減少する可能性があります。
この場合、BTCに対するリスクが高まるため、保有する暗号通貨の比率を調整することでリスクを軽減することができます。
リターンの最大化
リバランスを行うことで、市場の変動に対応することができます。
特定の暗号通貨が大きく値上がりした場合、その暗号通貨の比率が増加するため、リバランスを行うことでリターンの最大化が可能になります。
投資目的の変化に対応する
投資家の投資目的が変化した場合、ポートフォリオの資産配分も変化する必要があります。
例えば、将来の資金需要のために、より安定した暗号通貨に比率を増やしたい場合、リバランスを行うことで目的に合ったポートフォリオを構築することができます。
以上のように、暗号通貨投資においては、リバランスを行うことで、リスク管理やリターンの最大化、投資目的の変化に対応することができます。
リバランスは定期的に行うことが望ましいため、投資家は適切なタイミングでリバランスを行うことが重要です。
投資目的や期間に応じた分散
投資目的や期間に応じて、分散の方法を選択することが重要です。
たとえば、短期的な投資目的であれば、高リターンを狙った分散を行うことができますが、長期的な投資目的であれば、リスク分散を重視した分散方法を選択することが適切でしょう。
暗号通貨投資において、投資目的や機関に応じた分散の重要性を説明していきます。
投資目的に応じた分散
投資家の投資目的は多様であり、株式投資や債券投資と同様に、暗号通貨投資においても、長期的なキャピタルゲインや、短期的なトレードなど、目的によって異なります。
そのため、投資家は、自身の目的に応じて、保有する暗号通貨の種類や割合を変更する必要があります。
例えば、長期的なキャピタルゲインを目的とする場合、BTCなどの大型の暗号通貨を中心に保有することが一般的です。
また、短期的なトレードを目的とする場合は、市場の変動に対応した分散を行うことが必要です。
機関に応じた分散
機関投資家は、個人投資家とは異なり、投資額が大きく、市場に与える影響が大きいため、機関投資家は、分散を行うことが必要です。
一方、個人投資家は、投資額が小さいため、分散を行うことが難しい場合があります。
しかし、少額の投資でも、分散を行うことで、リスクを軽減することができます。
リスクマネジメント
暗号通貨市場は非常に変動が激しいため、単一の暗号通貨に依存することは非常に危険です。
暗号通貨市場全体に分散して投資することで、リスクを軽減することができます。
以上のように、投資目的や機関に応じた分散は、暗号通貨投資において非常に重要です。
投資家は、自身の目的や状況に応じて、適切な分散戦略を構築することが必要です。
まとめ
暗号資産を分散して管理する方法には、ポートフォリオの構築、取引所やウォレットの分散、リバランス、投資目的や期間に応じた分散などがあります。
投資家は、自分の投資資金、投資スタイル、メンタルなどを考えながら、自分に合った投資をしていきましょう。
では、また。
